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  • 廣發銀行有效提高司庫體系業務效能和賬戶可視化水平

    2022-10-09 08:48:33 來源: 中國銀行保險報

近日,廣發銀行業內首創通過人民幣跨境支付系統(“CIPS系統”)為某大型中央企業提供子公司“賬戶集中可視”服務,助力該央企集團司庫體系建設,有效提高了該企業的司庫體系業務效能和賬戶可視化水平。

2022年初,國資委印發《關于推動中央企業加快司庫體系建設 進一步加強資金管理的意見》,要求中央企業加快司庫體系建設,實現對所有子公司銀行賬戶全部可視、資金流動全部可溯、資金歸集全部可控,以提高資金運營效率,嚴防資金風險。

目前,在中央企業的司庫工作中,各央企集團財務公司普遍通過“銀企直連”的方式進行子公司銀行賬戶管理,須同時與數十家甚至上百家銀行逐一進行系統對接,面臨系統繁多、標準不一、耗時漫長、費用高企等重重困難。

根據該央企集團的業務需求,廣發銀行、企業和CIPS系統服務商(跨境銀行間支付清算有限責任公司)進行了密切的溝通和研究。作為“CIPS標準收發器支付透鏡功能”的首批上線銀行,廣發銀行在短時間內研發了系統升級模塊,并完成了上線流程測試。同時,針對央企集團司庫體系的業務模式,廣發銀行設計了專項業務流程,使該項創新業務不僅安全、合規,而且高效、便捷。

據介紹,該項“賬戶集中可視”創新業務,有效提高了央企司庫體系業務效能和賬戶可視化水平,其成功經驗可以被國內銀行廣泛復制。這項基于CIPS系統的司庫體系優化工程,將有望為各大中央企業集團財務公司帶來革命性升級。

作為我國重要的金融市場基礎設施,CIPS系統是由跨境清算公司負責運營維護,在助力人民幣國際化等方面發揮著積極的作用。除具有人民幣跨境支付清算的基礎功能外,還具有即時、完整、覆蓋全鏈路、一站式支付狀態穿透式展示服務。廣發銀行是CIPS系統的直接參與者,依托該系統屢有創新,是CIPS標準收發器的全國首批試點銀行。(于晗)

關鍵詞: 央企司庫建設 人民幣跨境支付系統 廣發銀行 金融市場基礎設施

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